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Qu’est ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine ?

La gestion d’un patrimoine financier ou professionnel est une tâche qui est loin d’être facile. C’est pour mieux y arriver, qu’il est coutume en France de faire appel aux services d’un conseiller en gestion de patrimoine. Qui est-il vraiment ? Quelles sont ses missions ? Combien gagne-t-il ? Grâce à cet article, vous en saurez davantage.

Un Conseiller en gestion de patrimoine : qui est-il en réalité ?

Un conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel qui, de par son savoir-faire et ces connaissances, vous aide à optimiser les revenus de votre fortune. Il est donc de son devoir de vous permettre de mieux gérer vos biens et de profiter des bénéfices qui en découlent.

Quelles sont les missions d’un conseiller en gestion de patrimoine ?

Nombreuses sont les missions d’un conseiller en gestion de patrimoine. En voici quelques-unes.

Constituer un capital pour un projet

Un conseiller en gestion de patrimoine utilise ses connaissances pour trouver le capital financier qui permettra à son client de concrétiser son projet. Avec un tel professionnel à vos côtés vous n’aurez plus à vous en faire, car il se chargera de tout.

La préparation de la transmission de votre patrimoine

S’assurer de la pérennité de votre patrimoine fait partie des missions les plus délicates d’un conseiller en gestion de patrimoine. Ce dernier doit en effet, veiller à ce que le ou les bénéficiaires détiennent les qualités et les compétences requises pour bien gérer votre héritage.

C’est pour cette raison qu’il est fréquent de le voir s’occuper du financement des études des enfants de son client. Pour qu’une transmission de patrimoine se passe bien, celui-ci devra d’abord effectuer un bilan de l’état du patrimoine de son client. Une fois cela fait, il lui propose alors cadres juridiques et fiscaux qui vont permettre à son client de mieux gérer cette transmission.

La perception des revenus réguliers

La perception des revenus réguliers

Votre conseiller en gestion de patrimoine est aussi chargé de recevoir tous les revenus réguliers qui sont engendrés par votre fortune. Après cette réception, ce dernier doit vous rendre compte. Ainsi au moyen d’une gestion si clairvoyante, vous pourrez vaquer en toute quiétude à d’autres occupations.

Quelles sont les qualités et évolutions possibles d’un conseiller en gestion de patrimoine ?

Doté au minimum d’un Master 1 en banque, finance, assurance, sciences économiques ou gestion du patrimoine, ce dernier doit posséder les aptitudes qui suivent.

  • Une grande capacité d’écoute ;
  • Être honnête et très discret ;
  • Avoir un sens poussé d’anticipation ;
  • Aimer le contact ;
  • Avoir une maîtrise parfaite de la langue anglaise et des nouveaux outils informatiques.

Un conseiller en gestion qui en plus de toutes ses qualités acquiert de l’expérience peut devenir plus tard :

  • un ingénieur patrimonial
  • un inspecteur des cadres
  • ou encore un responsable de clientèle si ce dernier travail dans une entreprise (banque).

Cette liste étant loin d’être exhaustive, un conseiller en gestion de patrimoine peut occuper plusieurs autres fonctions qui sont liées à ses qualifications.

Pouvant travailler en tant que freelance (indépendant) ou dans une entreprise (banques, compagnies d’assurances), il est payé en fonction de son niveau d’expérience. En effet, pendant qu’un débutant gagne en moyenne 2 500 €/mois, un expérimenté d’au moins 5 ans de pratique touche 3 500 €/mois. Pour un expert (10 ans au plus), cette rémunération sera comprise entre 4 500 € et 8 000 €/mois.

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